Aprovecha tus activos para crecer.

Elimine las barreras financieras con préstamos flexibles gracias a los préstamos basados en activos de Crédito Real USA Business Capital.

Condiciones y aprobaciones flexibles

Financiación hasta $5 millones

Más rápido que los préstamos bancarios

Factoring | Financiación | Crédito Real USA Business Capital

Beneficios de trabajar con Crédito Real USA Business Capital.

¿Qué es el préstamo basado en activos?

Los préstamos basados en activos también conocido como ABL es un servicio financiero en el que el el prestamista concede al cliente préstamos de capital circulante o a plazo en función del valor de los activos de la empresa

Estos activos pueden ser bienes inmuebles, equipos, existencias o cualquier otra cosa de valor que posea la empresa. El ABL es más rápido que los préstamos empresariales tradicionales, tiene plazos flexibles y puede ofrecer importes de financiación más elevados que las líneas de crédito tradicionales. Para las empresas con problemas de liquidez, los préstamos basados en activos son una de las mejores opciones financieras del mercado.

El ABL es mejor para las empresas que:

  • Necesitan grandes cantidades de financiación
  • Disponer de garantías para aprovecharlas
  • Han limitado las opciones tradicionales
  • Necesita financiación más rápida que un banco o un préstamo a corto plazo

¿Qué sectores utilizan los préstamos basados en activos?

Los préstamos basados en activos son una solución financiera viable para casi cualquier industria y funcionan bien tanto para las pequeñas como para las grandes empresas. Los préstamos basados en activos son los más utilizados por los sectores de empresa a empresa (b2b), ya que estas empresas suelen tener muchas más garantías que los sectores de consumo. Estos son algunos ejemplos de sectores con los que hemos realizado operaciones de ABL:

  • Inmobiliaria
  • Fabricación
  • Petróleo y gas
  • Distribución y logística
  • Construcción
  • Desarrollo inmobiliario
  • Venta al por menor
  • Restaurante
  • Servicios financieros

¿Cuáles son las ventajas de los préstamos basados en activos?

Hay muchos beneficios de los préstamos basados en activos, pero aquí hay algunos que nuestros clientes comparten constantemente.

  • Desbloquear el capital capital inmovilizado
  • Aumente su flujo de caja
  • Acceda a más capital que la financiación tradicional puede ofrecer
  • Mejore su balance

¿Qué tipos de garantías puedo utilizar para un préstamo basado en activos?

Los préstamos de bandas de activos pueden aprovechar varios tipos de garantías para proporcionar flujo de caja. En Crédito Real USA Business Capital utilizamos principalmente los siguientes tipos de garantías:

Bienes inmuebles comerciales

Los bienes inmuebles comerciales, también llamados CRE, son el activo más común con el que trabajamos al conceder un préstamo basado en activos en Crédito Real USA Business Capital. A menudo la propiedad o el terreno se utilizan para proporcionar liquidez adicional a otro préstamo. A veces, estos préstamos funcionan como un préstamo puente, pero independientemente de cómo se utilicen, los clientes de ABL pueden aumentar su flujo de caja cuando el desarrollo se estanca o se necesita más.

Maquinaria y equipos

Los préstamos sobre activos duros permiten a los prestatarios convertir en efectivo el capital inmovilizado en maquinaria y equipos. El tipo de equipo, la edad y el estado, así como la demanda de reventa del mercado, influyen en la valoración de los activos por parte de los prestamistas, y estos factores también influyen en la determinación del tipo de interés del anticipo.

Inventario

Los propietarios de empresas a menudo se encuentran con un valioso inventario, sin ninguna capacidad para garantizar el activo para el flujo de caja. Los préstamos basados en activos ayudan a las pequeñas empresas a aprovechar esta situación en forma de préstamo basado en activos. Al solicitarlo, un prestamista basado en activos evaluará el valor del inventario y, en caso de impago, lo venderá para recuperar el préstamo. Los préstamos basados en el inventario tienen tasas de avance variables que dependen de factores como la ubicación y el tipo de almacenamiento, la facilidad de reventa y el tipo de bienes. A la mayoría de las empresas también se les exigirá un sistema de inventario para gestionar las existencias y llevar un control de los activos en todo momento.

¿Cómo funciona el proceso de préstamo basado en activos?

El proceso de solicitud de un Préstamo Basado en Activos requiere mucho papeleo y exige que el propietario de la empresa tenga toda su información financiera organizada. Además de la documentación estándar, un préstamo basado en activos va a requerir una lista detallada de activos para que un prestamista pueda entender la garantía que está disponible para ellos.

Rellenar una solicitud

Rellene nuestra solicitud de préstamo basado en activos que nos proporcionará información sobre usted y su negocio.

Identificar las garantías

Una vez aprobada su solicitud, identifique las posibles garantías, como bienes inmuebles, equipos e inventarios.

Revisión y estructura del crédito

Crédito Real USA Business Capital revisará la totalidad y creará una estructura que se ajuste a sus necesidades.

Conseguir financiamiento

Una vez que se apruebe el préstamo y se firme la documentación final, se transferirá la financiación.

¿Qué documentos son necesarios para solicitar un préstamo con garantía real a Crédito Real USA?

En Credito Real solemos pedir lo siguiente cuando se solicita un Préstamo Basado en Activos:

  • Una foto-identificación válida
  • 6 meses de extractos bancarios de todas las cuentas utilizadas para sus actividades empresariales.
  • Nuestra solicitud de crédito
  • Los últimos 3 años de declaraciones de impuestos personales / empresariales
  • Descripción de la garantía
  • Valoraciones de terceros (si están disponibles)
  • Estados financieros de las empresas 

¿Qué factores determinan la tasa y la aprobación?

  • Valor de la propiedad basado en una tasación reciente
  • La calidad y el tamaño de sus clientes.
  • Historial de pagos anteriores con sus clientes
  • La frecuencia con la que se mueve su inventario
  • La rentabilidad de su negocio
  • La edad y la calidad de su maquinaria y equipos
  • Su puntuación de crédito empresarial y personal

Esto es lo que dicen algunos de nuestros clientes.

Crédito Real me proporcionó el flujo de caja y me ayudó con la nómina para hacer crecer mi negocio. Ahora, las grandes empresas están más dispuestas a trabajar conmigo porque tengo el capital y la mano de obra para seguir atendiendo sus necesidades y proyectos.
José Chairez
Servicios de Kerch
5/5
Yo recomendaría Crédito Real a otras empresas porque les dará la posibilidad de ampliar su negocio y gestionarlo de forma adecuada. Es muy fácil trabajar con ellos porque entienden el negocio.
Billy Ward
Construcción de Comal Creek
5/5

Visítenos en San Antonio, Texas

Dirección:

Crédito Real USA - Business Capital
103 Biltmore Street, Suite 210
San Antonio, TX 78213, Estados Unidos

Horario de trabajo

Dom: Cerrado
Lun: 9:00 AM - 5:00 PM
Martes: 9:00 AM - 5:00 PM
Mier: 9:00 AM - 5:00 PM
Jue: 9:00 AM - 5:00 PM
Vie: 9:00 AM - 5:00 PM
Sábado: Cerrado

Número de teléfono

Indicaciones para llegar en coche

La sede de Crédito Real USA Business Capital en San Antonio se encuentra en la esquina noroeste de la intersección entre la carretera 410 y Blanco Road. Para acceder a nuestra ubicación debe dirigirse al oeste por la carretera de acceso de la 410, pasar por Blanco y girar en Biltmore Road. Verá nuestro edificio a la izquierda y una vez que llegue, diríjase al interior e inmediatamente arriba para encontrar nuestra oficina. Usted sabrá si está en el área correcta si ve Guajillo's The Shortcut to Mexico y Kobe Steakhouse.

Exterior del edificio

PREGUNTAS FRECUENTES

La duración del proceso de solicitud de un préstamo basado en activos varía en función del tipo de activo. Por ejemplo, los préstamos sobre cuentas por cobrar requieren menos tiempo que los préstamos sobre bienes inmuebles o equipos.

Sí, los préstamos basados en activos requieren que la empresa proporcione una garantía, como bienes inmuebles, inventario o equipos, para poder obtener el préstamo.  

Tanto los préstamos basados en activos como los factorización de facturas proporcionan herramientas viables para que las empresas alivien los problemas de liquidez. Mientras que los préstamos basados en activos determinan las aprobaciones y el tamaño de la operación en función del valor de los activos duros, como los terrenos, los equipos o las existencias, el factoring de facturas basa las aprobaciones en el pagador de una factura y en el valor de la misma. Con el factoring de facturas, las empresas pueden acceder al capital incluso si su historial crediticio está por debajo de la media, siempre que el cliente que paga la factura tenga un crédito sólido. Los acuerdos de factoring suelen durar sólo entre 30 y 90 días y las aprobaciones y la financiación pueden ser tan rápidas como uno o dos días. En el caso del ABL, el plazo sigue siendo más rápido que el de un préstamo tradicional, pero depende del tiempo que se tarde en valorar con exactitud el activo apalancado.