Reduzca su riesgo de exportación y estabilice su flujo de caja.

Factoring internacional: La guía definitiva para los exportadores

¿Qué es el factoring internacional?

El factoring internacional es un producto financiero que puede ayudar a que el comercio sea más fluido cuando se exportan productos de un país extranjero a los Estados Unidos. El factoring internacional es un término que se utiliza indistintamente con servicios también descritos como factoring de facturas, descuento de facturas, factoring de cuentas por cobrar, financiación de cuentas por cobrar o factoring de cuentas por cobrar. En el factoring internacional, usted está vendiendo la factura de exportación a una empresa financiera cuando se proporcionan bienes o servicios a cambio de un anticipo inicial. Cuando el cliente paga la factura final (30 días más tarde y a veces más), se realiza el resto del pago menos una comisión. Dado que las compañías financieras, a menudo denominadas factores, en estos acuerdos suelen estar situadas en el mismo país que el importador, el exportador se beneficia de los recursos de cobro locales para ayudar a garantizar que el pago se realice con rapidez. Además, el factoring internacional puede proporcionar apoyo al flujo de caja para soportar períodos de pago más largos en sus acuerdos comerciales.

¿Cómo funciona el factoring internacional?

¿Cuáles son las ventajas del factoring de las exportaciones de comercio internacional?

Pagos rápidos

En lugar de esperar 30 días o más para el pago de su importador, adelantamos el coste del producto al exportador una vez que el producto ha sido entregado al importador (adelanto de 80% menos nuestra comisión).

Evaluación de créditos

Llevamos a cabo la investigación crediticia de los deudores en los Estados Unidos para nuestros clientes.

Mitigación de riesgos

Tenemos la capacidad de convertir el riesgo internacional en riesgo local y podemos aprovechar nuestras operaciones para ayudarle a cobrar.

Aumento de las exportaciones

Con el acceso al capital y un mejor flujo de caja, los exportadores pueden realizar más transacciones y entregar más productos. 

 

¿Qué necesita para solicitar el factoring internacional?

  1. Rellenar una solicitud en línea

  2. Documentos de apoyo:

    1. Copia de un documento de identidad válido
    2. Estados financieros - últimos 2 años
    3. Estado financiero provisional
    4. Informe de cuentas por cobrar
    5. Informe de cuentas por pagar
    6. Lista de clientes para el factor
    7. Constitución de la empresa

¿Cómo puedo empezar y cuánto tiempo se tarda en conseguir financiación?

Lo primero que debe hacer es rellenar la solicitud en línea o llamarnos directamente y uno de nuestros representantes pondrá en marcha el proceso. Todo el proceso no debería tardar más de 48 horas desde que recibimos su solicitud y los documentos justificativos.

¿Qué tipos de empresas utilizan el factoring y a quiénes financiamos?

Las empresas que más aprovechan el factoring son las que crecen en ventas y cuyos clientes piden plazos de pago. Si su empresa tiene un producto o servicio que se vende con condiciones de pago, no hay mejor herramienta para usted que el factoring. El factoring puede ser utilizado por casi cualquier empresa que ofrezca condiciones de pago en lugar de recibir efectivo inmediato por los productos que vende. Las empresas utilizan el factoring para suministrar el dinero necesario para ampliar las operaciones o mantener un nivel de producción actual sin sacrificar otras áreas del negocio.

Credíto Real USA Business Capital proporciona factoring internacional para una variedad de industrias incluyendo, pero no limitado a:

  • Productos perecederos
  • Productos no perecederos
  • Servicios (BPO)
  • Fabricación ligera
  • Industrial
  • Productos de proceso
  • Textiles
  • ***Contacte con nosotros para informarse sobre otros sectores

Esto es lo que dicen algunos de nuestros clientes.

"Como exportador, me siento con las manos atadas y estoy a merced de mis clientes para recibir mis pagos. He tenido que ampliar los plazos de crédito con algunos clientes y nuestro flujo de caja depende de la capacidad de mis clientes para pagar. Las instituciones financieras locales no trabajan con los exportadores, lo que dificulta aún más las cosas. El Programa de Factoring Internacional de Crédito Real USA Business Capital es una gran solución para nuestras necesidades financieras."
Marvin Rubio
Panamá
5/5

PREGUNTAS FRECUENTES

No. El factoring es un servicio que se contabiliza como un gasto de explotación en lugar de una deuda. La suscripción de un acuerdo de factoring no perjudicará su historial crediticio ni aumentará el pasivo en el balance de su empresa.

Según nuestra experiencia, contar con factoring es visto positivamente por los clientes si usted está asociado a una empresa de factoring de buena reputación. La razón es que sus clientes sabrán que usted dispone de la liquidez necesaria para crecer todo lo que quiera y seguir ofreciéndoles condiciones de pago. Es un escenario en el que todos ganan, en el que sus clientes siguen obteniendo las condiciones de pago que necesitan. Usted sigue vendiendo, y nosotros atendemos y mantenemos sus condiciones en la relación comercial con su cliente.

Este es un error común para muchas empresas que son nuevas en el factoring. El factoring es uno de los programas de financiación más antiguos y es muy común en el mercado actual. Muchas empresas de todos los tamaños lo utilizan como solución de tesorería. Es posible que su cliente ya nos esté enviando pagos de facturas de otro proveedor.

Lo hacemos por usted como parte de nuestro servicio de factoring. Comprobaremos la solvencia de sus clientes y le daremos un límite de crédito para cada uno de ellos. Mejor aún, compraremos sus cuentas por cobrar hasta el límite de crédito que establezcamos para ellos.

Tan rápido como en unas pocas horas una vez aprobado y confirmado. Tenga en cuenta que la primera factura de cada cliente suele tardar entre 12 y 24 horas en financiarse una vez recibida toda la documentación, ya que la empresa de factoring tiene que ponerse en contacto con su cliente para aceptar los pagos en su nombre.

Si el banco me ha denegado un préstamo, ¿puedo obtener financiación de Credito Real USA Business Capital?

Sí. Nuestro proceso de decisión es diferente porque nos centramos en la solvencia de sus clientes.

No. Usted tiene la libertad de seleccionar las facturas que desea factorizar en función de sus necesidades de tesorería. Sin embargo, debe recibir todos los pagos para evitar confusiones, ya que cada cliente que factoriza es notificado formalmente con instrucciones de remitir todos los pagos a la empresa de factoring. Sólo incurrirá en comisiones sobre las cuentas por cobrar factorizadas, y todos los pagos se le devuelven inmediatamente cuando los recibimos.

Los porcentajes de anticipo pueden oscilar entre el 80% de sus cuentas por cobrar en función de su sector, la situación específica de su empresa y la frecuencia con la que necesitará el factoring.

Esta situación se da de vez en cuando con algunos de nuestros clientes. Después de hacer todo lo posible para educar y convencer a su cliente del valor de este servicio, como último recurso, intentaremos establecer una relación de no notificación que nos permita trabajar en silencio con su cliente. Abriremos una cuenta de caja de seguridad a su nombre para que los pagos se envíen a esa cuenta, que será redirigida a nosotros por el banco. Este tipo de acuerdo lo suele determinar la empresa de factoring y funciona en función de cada caso.

Aunque tiene la libertad de seleccionar los clientes que desea factorizar, le recomendamos que se centre en sus clientes que mejor pagan y que exigen condiciones de pago. El factoring de facturas es una herramienta financiera para acelerar el flujo de caja y no una forma de descargar a sus clientes que pagan mal.

Debe haber un motivo concreto por el que su cliente no pague una factura. Sin embargo, en los litigios comerciales, usted, como vendedor, tendrá que responder si su cliente quiebra o se declara insolvente. Por lo general, aseguramos el crédito de sus cuentas por cobrar, lo que significa que nuestro seguro de crédito cubriría esa pérdida.

Sí, su empresa puede seguir realizando tareas de mantenimiento de cuentas por cobrar en todas sus cuentas, incluso si hace factoring. Sólo recuerda que todos los pagos de tus facturas van directamente a tu empresa de factoring.

Dependiendo de su empresa de factoring, puede tener un contrato de factoring sin recurso o con recurso total. En un contrato de factoring sin recurso, el riesgo y la pérdida potencial de que un cliente incumpla el pago de una factura suelen recaer en la empresa de factoring. En los contratos de factoring con recurso total, su empresa sería responsable de cualquier riesgo de impago.